с 9:00 до 22:00 (без выходных)

Налоговый вычет — это возможность увеличить свой бюджет «за счет государства». Но можно остаться без такой привилегии, если не знать о некоторых тонкостях, имеющих место еще до запуска ремонта. Готовы воспользоваться своим законным правом? Тогда статья о том, как получить налоговый вычет на ремонт квартиры, для вас!

Из чего выплачивается?

Все, что нужно знать об условиях выплаты вычета, есть в статьях 210, 220 и 224 НК РФ. Под таким вычетом понимается сумма, которую налогоплательщик вправе вернуть в счет выплаченного или планируемого к выплате налога.

Нам важен только НДФЛ, который облагается по тринадцатипроцентной ставке. Если вы работаете по трудовой книжке, налоговый агент в России — ваш работодатель. Каждый месяц вы получаете зарплату, но не всю, а лишь 87%, другая часть перечисляется в налоговую. Эти денежные средства и можно получить обратно.

Источник: ptzgovorit.ru

Условия получения

Получить налоговый вычет на ремонт квартиры может только тот, кто:

  1. Официально трудоустроен, то есть его зарплата облагается 13%.
  2. Проживает в РФ или был в ней минимум 183 дня на протяжении 12 месяцев.
  3. До этого не пользовался полной суммой вычета.
  4. Приобрел жилплощадь без отделки, что подтверждается документально.

Важно! Налоговый вычет распространяется не на ремонтные работы, а только на отделку. На практике эти понятия взаимозаменяемы.

За что положен вычет?

Сделать комплексный ремонт — решение продуманное. Получить полностью обновленную квартиру помогают опытные мастера, готовые сделать ремонт под ключ, избавив вас от всех хлопот. Но помните, что вычет полагается не на все работы. В целом, вы все равно хоть немного сэкономите на капитальном ремонте, в котором время от времени нуждается каждая квартира.

Список отделочных работ есть в ОКВЭД. Если определенного вида работ там нет, вычет по ним не начисляется. К примеру, там нет работ по монтажу сантехнических систем. Вы не сможете получить деньги за покупку инструментов для отделки, перепланировку помещения, расходы за регистрацию в ЕГРН и т.д.

Некоторые виды, за которые можно получить вычет:

  • монтаж дверей и окон;
  • работы со штукатуркой;
  • укладка плитки, линолеума.

Затраты на отделочные работы — это сами материалы, эксплуатируемые в процессе.

Вычет в случае с новым домом

Получить налоговый вычет на ремонт жилплощади в новостройке можно лишь тогда, когда она не сдается «под ключ». Это должно быть доказано документально. К примеру, в акте приемки новостройки указывается, что квартира требует улучшений. Это не даст сотрудникам налоговой повод усомниться в вас, они будут уверены, что вы покупали отделочные материалы и производили необходимые работы.

Важно! Если вы приобрели жилплощадь без отделки в новом построенном доме по договору купли-продажи, то вернуть налог за ремонт нельзя.

Вторичка — ситуация не проще

Здесь ситуация несколько сложнее. В соответствии с пп. 5 п. 3 ст.220 НК нашей страны вы вправе вернуть налог на отделку лишь при покупке квартиры в строящемся здании. Кроме этого, можно прибегнуть ещё к двум вариантам:

  1. Получить справку из муниципалитета, подтверждающую необходимость серьезных улучшений в квартире. Как получить такую справку? К сожалению, конкретного алгоритма действия нет. Записывайтесь на прием в районную администрацию и пытайтесь договориться.
  2. Вызвать экспертов, чтобы они выдали заключение о неподходящем для проживания состоянии квартиры. Это будет стоить немалых денег.

Однако помните, что эти два варианта могут не дать желаемого результата. По сути, рассчитывать на налог за ремонт квартиры, которая куплена на вторичном рынке, не стоит.

Источник: vychet.com

Собираем документы

Если вы решились получить налоговый вычет за ремонт квартиры, сначала нужно собрать все документы:

  1. Паспорт — оригинал и копия всех страниц.
  2. Справка с вашего рабочего места.
  3. Договор купли-продажи или другой документ, который удостоверяет передачу жилплощади в собственность.
  4. Акт приема-передачи жилплощади, где подробно описано, что нужно доделать.
  5. Справка о зарплате и налогах, которые удержаны за нужный период — 2-НДФЛ. Если за этот период было несколько мест, где вы работали, получайте справки с каждой.
  6. Справка 3-НДФЛ.
  7. Заявление с просьбой вернуть сумму уплаченного налога. Оформляется по форме КНД 1150058.
  8. Документальные подтверждения ваших денежных затрат на ремонт.
  9. Если имеются несовершеннолетние дольщики, нужно предоставить их свидетельства о рождении.

Пишем заявление

Заявление оформляется на официальном бланке по требованиям НК РФ. Заполняются все пункты. В самом документе поясняются многие пункты, но вот полезные уточнения:

  1. Указывать нужно точный номер отделения ФНС, которое принимает документ.
  2. Номер заявления — число, поясняющее, в который раз вы обращаетесь в налоговую службу с такой просьбой в этом году.
  3. Там, где пишется «На основании статьи» указываем ст. 78 НК РФ.
  4. Перед написанием заявления вспомните, есть ли у вас банковский счет. Получить вычет можно только при его наличии.

Куда отправлять документы?

Все формы заполняются полностью. При отсутствии нужных данных налоговая может вернуть все документы без рассмотрения.

Собранные документы вместе передаются налоговому инспектору. Для этого есть 4 способа:

  1. Посетить налоговую лично.
  2. Направить документы через доверенное лицо. При этом у него на руках должна быть доверенность, заверенная у нотариуса.
  3. Отослать документы почтой.
  4. Отправить в электронном виде через сайт ФНС.

Обычно принимается решение около 3-х месяцев при условии, что собран весь пакет документов. Если решение в вашу пользу, начинается процесс перечисления выплат. Первую сумму можно ждать в течение одного месяца.

Налоговый вычет в часть будущих платежей

Выделяется 2 схемы, по которым можно получить налоговый вычет:

  1. Классика, когда вычет выдается из денежной суммы, которую работодатель уже перечислил в налоговую.
  2. Подать заявление о получении вычета за счет будущих платежей. В заявлении нужно написать, что вы желаете побудить работодателя не перечислять в налоговую ваши 13%, а отдавать их вам для ремонта.

Второй вариант предпочтительнее, когда в прошлом году у вас была маленькая зарплата, а в этом ваши доходы значительно возросли.

Разбираемся с суммой

На неё влияет ваша зарплата. Чем она выше, тем больше налоговый вычет, получаемый одним платежом.

Вы вправе вернуть 13% от ваших затрат на ремонт. Есть ограничение — не более 260 тыс. рублей на человека.

Например, вы купили однушку за 1,5 млн. рублей. Затем сделали отделку, затратив еще 300 тыс. рублей, а также купили мебель на 150 тыс. рублей. Затраты на мебель сразу исключаются. В итоге сумма, за которую можно получить вычет, составит 1,8 млн. рублей. 13% от этой суммы – 234 тыс. рублей. Это и будет итоговый размер компенсации.

Получить налоговый вычет на ремонт квартиры легко – нужно лишь собрать все необходимые документы. Но положительное решение будет лишь в том случае, если квартира и вы сами соответствуете всем условиям. Можно обратиться к квалифицированному юристу, но лучше это сделать до начала ремонта.

Закажите бесплатную консультацию

Оставьте заявку или свяжитесь с нами по телефону: